O Excel é uma ferramenta poderosa e pode ser usada por você para criar um dashboard financeiro empresarial que atenda as necessidades da sua empresa. Ele vai te ajudar na análise e monitoramento de dados financeiros mais importantes.
Neste post, vou te mostrar como criar um dashboard financeiro empresarial no Excel do zero, para que você possa acompanhar o desempenho das finanças da sua empresa de forma eficiente.
O que é um dashboard financeiro empresarial
Um dashboard financeiro empresarial no Excel é uma ferramenta de gestão que consolida informações financeiras relevantes de uma organização em uma única tela.
Veja um exemplo de uma das ferramentas que temos disponível na nossa loja, o Dashboard Financeiro em Excel:
Veja que esse dashboard tem algumas características:
- Foi criado para visualização em uma única tela
- Apresenta os principais indicadores da planilha (receitas, despesas, resultado, contas)
- Apresenta um comparativo do resultado dos indicadores com as metas traçadas
- É dinâmico e se atualiza de acordo com o preenchimento das tabelas de controle
- Tem gráficos que consolidam os dados ao longo do tempo de maneira visual
Ou seja, ele permite que empresários, gestores ou analistas financeiros acompanhem e monitorem a saúde financeira de uma empresa ou área de forma rápida e eficiente.
Os benefícios de usar uma planilha em Excel que tenha os seus dashboards financeiros
Dentre os benefícios de se utilizar um dashboard financeiro em Excel como esse que eu te mostrei, destacam-se:
- Acesso rápido a informações: Um dashboard bem estruturado permite que os gestores acessem informações financeiras de forma rápida e prática, sem precisar consultar múltiplos relatórios, tabelas ou planilhas diferentes.
- Melhoria na tomada de decisões: Com um panorama claro das finanças da empresa, os tomadores de decisão podem identificar oportunidades e riscos, tomando medidas assertivas para otimizar os resultados financeiros.
- Acompanhamento de metas e objetivos: Um dashboard financeiro possibilita o monitoramento de indicadores de desempenho (KPIs) relacionados aos objetivos financeiros da empresa, auxiliando na avaliação do progresso e no ajuste de estratégias quando necessário.
- Detecção de problemas e oportunidades: A visualização de dados facilita a identificação de tendências e padrões, permitindo que os gestores detectem problemas e explorem oportunidades de crescimento e melhoria de processos.
Em resumo, um dashboard financeiro é uma ferramenta essencial para a gestão financeira eficiente de uma empresa, pois simplifica a análise de dados e auxilia na tomada de decisões estratégicas.
Mais abaixo vou te mostrar alguns exemplos de análises possíveis com o uso da planilha que acabei de te apresentar.
O que um dashboard financeiro precisa ter
Eu não gosto de ser presunçoso a ponto de falar exatamente o que o seu dashboard financeiro precisa ter, mas se você quer criar um painel de desempenho deve ter um padrão mínimo de qualidade e de informações que vão te auxiliar na tomada de decisão.
Abaixo, detalhei os indicadores que eu acredito que um bom dashboard financeiro empresarial deve possuir:
- Indicadores mais relevantes (receitas, despesas, resultado e lucratividade)
- Metas (dos mesmos indicadores)
- Comparativo entre resultado e metas
- Saldo
- Gráficos
- Interatividade
Ao incluir esses elementos em um dashboard financeiro empresarial, os gestores terão uma visão abrangente e precisa das finanças da empresa, o que facilita a tomada de decisões assertivas e a otimização dos resultados financeiros.
Como fazer um dashboard financeiro no Excel do zero
Se você leu o meu livro (Super guia de como criar dashboards incríveis no Excel), sabe que o principal método que eu uso para desenvolver qualquer dashboard é o IBARD:
Para chegar em no melhor desenho e resultado de um dashboard, sigo esses 5 passos:
- Indicadores
- Base de Dados
- Auxiliares
- Rascunho
- Dashboard
Deixa eu te mostrar como chegar nesse mesmo resultado usando como exemplo o principal painel de desempenho da planilha Dashboard Financeiro em Excel.
1 – Indicadores
Como eu desenvolvi a planilha do zero, sem ter uma base de dados que direcionasse as minhas escolhas, optei por escolher os indicadores financeiros que julgo essenciais para qualquer negócio:
- Receitas
- Despesas
- Resultado
- Lucratividade
- Saldo
- Meta de Receitas
- Meta de Despesas
- Meta de Resultado
- Receitas por Conta
- Despesas por Conta
2 – Base de Dados
Para chegar no resultado desses indicadores, organizei a minha tabela de controle da seguinte forma (esses são os itens que eu vou preencher na planilha cotidianamente para ter os resultados desejados):
- Data de Compra ou Venda
- Data de Vencimento
- Tipo
- Conta
- Detalhamento
- Valor
- Data de Pagamento
Em alguns momentos, pode ser que você já tenha uma base de dados e precise pensar nos indicadores a partir dela. Nesse caso específico, invertemos a ordem e começamos pela organização da base de dados para depois pensar em quais KPIs serão usados.
3 – Auxiliares
Observe na imagem acima que a partir da coluna J temos uma série de colunas auxiliares que servem para fazer o cálculo de valores que eu vou usar tanto para os relatórios como para os dashboards da planilha.
Além deles, criei 4 relatórios que são a base para a apresentação dos indicadores e dos gráficos nos dashboards. Só para te dar uma ideia, um relatório auxiliar é o de fluxo de caixa:
4 – Rascunho
Agora que eu já sei quais indicadores quero usar e também tenho os relatórios e fórmulas auxiliares prontos, posso passar para o dashboard.
Muitas vezes fazer o rascunho é um jogo de tentativa e erro e, por isso mesmo, gosto de usar o Excel sem me preocupar muito inicialmente. Basicamente após analisar a quantidade de indicadores e gráficos vou organizando o tamanho de linhas e colunas e pinto as bordas para gerar a organização que vai atender o dashboard.
Para a planilha de dashboard financeiro em Excel, esse foi o resultado do meu rascunho final (depois de algumas idas e vindas ajustando tudo)
5 – Dashboard
Agora que o rascunho foi montado é só criar as referências para os resultados corretos, pintar os indicadores com cores compatíveis (para gerar uma unidade), fazer formatações condicionais para resultados dinâmicos e adicionar os gráficos.
Dá um bom trabalho, mas idealmente o resultado final fica bem legal e útil para a sua organização acompanhar os resultados e tirar bons insights. Abaixo vou te mostrar um exemplo dessa planilha preenchida e algumas análises que poderiam ser feitas.
Como analisar os 4 painéis da planilha dashboard financeiro em Excel
Como falei no começo, uma ferramenta de controle financeiro do seu negócio possivemente terá mais do que um único dashboard. Por isso mesmo, na nossa planilha gerei 4, cada um com um propósito específco:
- Geral
- Mensal
- Análise de Contas de Receitas
- Análise de Contas de Despesas
Dashboard Financeiro – Geral
Esse é o dashboard principal da planilha. Nele eu coloquei os principais indicadores para o ano e gerei gráficos para uma análise mensal.
Algumas análises possíveis:
- Começando com os indicadores:
- No todo, estamos com as receitas acima da meta traçada e as despesas bem próximas do que foi projetado, o que é um bom sinal
- Temos mais contas a receber do que a pagar, o que é bom, mas é importante fazer uma análise de inadimplência para ter certeza que receberá esses valores
- Agora, passando aos gráficos de rosca:
- As contas de receitas estão bem divididas entre todas as contas, o que indica um equilíbrio positivo entre as ofertas da empresa
- As contas de despesas estão bastante concentradas (42%) nas despesas operacionais (D-O), o que pode ser um ponto de análise para corte de gastos futuros
- Em seguida, vamos analisar os gráficos de coluna:
- O gráfico de receita indica que o único mês em que o resultado de receitas ficou abaixo da meta foi Março
- O gráfico de despesas indica que Fevereiro e Abril foram meses que o resultado ficou acima da meta (valeria analisar esses meses para tentar entender se algo pode ser feito para o futuro)
- O gráfico de resultado mostra uma instabilidade grande com 2 meses com resultado positivo e 2 negativos, com destaque para um prejuízo no último mês
- E, por fim, os gráficos de linha:
- A lucratividade reflete o que o gráfico de resultados já nos mostrou
- E o de saldo, mostra que o prospecto futuro tem uma probabilidade de ser positivo (principalmente quando analisado em conjunto com as contas a receber e a pagar)
Dashboard Financeiro – Mensal
O segundo dashboard da planilha financeira é uma análise mensal. Nesse teremos o elemento da caixa de combinação (campo com lista para selecionar o mês).
Após selecionar o mês você terá uma visão dos indicadores específicos daquele mês, o que pode gerar uma série de outros insights e análises.
Algumas análises possíveis:
- Apesar de não ter batido a meta de receitas, o resultado geral foi bem positivo
- O gráfico de contas de receitas indica a falta de vendas de serviços (R-S)
- O gráfico de contas de despesas indica um gasto grande concentrado em duas contas
- A lucratividade do mês em 70% indica uma proporção muito boa entre receitas e resultado
Dashboard Financeiro – Análise de Contas de Receitas
Após fazer uma análise geral e dos meses, eu gosto de me aprofundar nas contas e, por isso gerei o dashboard de análise de contas de receitas que tem o elemento da escolha da conta. Após selecionar uma conta os gráficos e indicadores mudam automaticamente:
Algumas análises possíveis da conta de receita de produtos:
- A conta que mais contribuiu foi a de receita com produtos com 35% do total
- Essa conta bateu a meta em 100%
- Ainda existe uma possibilidade de melhoria pelos R$3.000 a receber dessa conta
Ao escolher outras contas, é possível entender as diferenças e possibilidades de cada uma
Dashboard Financeiro – Análise de Contas de Despesas
É natural que a gente espelhe esse dashboard para uma análise das contas de despesas. Da mesma forma, após selecionar uma conta de despesa os gráficos e indicadores mudam automaticamente:
Algumas análises possíveis da conta de custos com serviços:
- Ela representa apenas 10% das despesas totais
- Os gastos dela estão abaixo da meta, ficando em 77% do total programado
- Não existem contas a pagar programadas, indicando que gastamos menos do que planejamos
Ao escolher outras contas, é possível entender as diferenças e possibilidades de cada uma
Tutorial de Uso do Dashboard Financeiro
Planilha: Dashboard Financeiro
Espero que com esse passo a passo você consiga montar o seu dashboard financeiro. No final das contas, você deve alterar os indicadores, gráficos e estrutura para a realidade da sua empresa.
Se você não tiver uma estrutura montada ainda, sugiro que você adquira o Dashboard Financeiro e poupe horas de trabalho com uma planilha 100% editável que vai te permitir uma análise completa das suas finanças.
E se você quiser uma mãozinha para construir o seu próprio dashboard, você pode solicitar um orçamento aqui (clicando nesse link). Na página que se abrir, preencha o formulário com:
- Nome
- Objetivo da planilha
- Resultados desejados
- Arquivo modelo (que você já usa e quer melhorar)
Se quiser conhecer um pouco mais do meu trabalho com valores de referência, prazos, exemplos de trabalhos que desenvolvi, um pouco mais de mim e dos meus clientes basta baixar o material clicando abaixo:
